DÚVIDAS DO COMPLIANCE IPAG

1) Dúvidas sobre o link de onboarding

Ao preencher o link de onboarding e for reprovado pelo motivo de: "sobrenome não condiz com o cadastro na receita federal", realizar o seguinte procedimento:

Entrar em contato ou por e-mail ou por whatsapp do EC informando sobre o que ocorreu e questionar se o nome é de solteiro ou de casado. O EC informando que o nome do documento é de casado, solicitar para o mesmo enviar para o e-mail compliance@ipag.com.br a certidão de casamento juntamente com o CNPJ.

O mesmo enviando o documento solicitado e os outros requisitos estiverem corretos, inserir na opção de "onboarding" para o compliance prosseguir com a ativação.

Ao preencher o link de onboarding e for reprovado pelo motivo de: "Não foi possível verificar a autenticidade do documento", realizar o seguinte procedimento:

Entrar em contato ou por e-mail ou por whatsapp do EC informando sobre o que ocorreu, e solicitar ao mesmo para que tire a foto do documento mais de perto, de forma que fique mais nítida para visualizar. O compliance deve verificar também na receita federal se o CPF está regular.

O mesmo enviando o documento solicitado e os outros requisitos estiverem corretos, inserir na opção de "onboarding" para o compliance prosseguir com a ativação.

Ao preencher o link de onboarding e for reprovado pelo motivo de: "CPF enviado como parâmetro diverge do documento", realizar o seguinte procedimento:

Verificar se no momento do cadastro do EC no iPag, foi preenchido com o nome e documento de pessoa que não seja o sócio/proprietário da empresa, caso acontecer esses casos, na hora que o sócio/proprietário preencher o link de onboarding, ele é reprovado.

Nesses casos o ideal é que envie manualmente o link de onboarding, para o sócio/proprietário preencher novamente, realizando o seguinte procedimento: acesse a plataforma do CAF, selecione o menu consultas> listas de onboarding> criar novo> link individual> inserir o modelo de consulta "KYC PF- Sócios administradores", inserir CPF e nome completo do sócio/administrador> forma de envio "MANUAL"> criar link. Logo após enviar esse link via e-mail e whatsapp para o EC preencher.

Ao tentar preencher o link de onboarding, o EC reclama que não consegue habilitar o detector de documentos, realizar o seguinte procedimento:

Orientar o usuário a tentar realizar o onboarding novamente após limpeza do cache do navegador e em aba anônima. Caso o erro persista, entrar em contato no suporte do CAF, no seguinte telefone do whatsapp: 51 9385-1101, que está salvo como: Caf Customer Care.

2) Procedimento a ser realizado quando o o EC não possuí site e nem redes sociais

Entrar em contato com o EC via e-mail e whatsapp solicitando para que o setor de compliance prossiga em ativar a conta, enviar documentos que comprovem as vendas presenciais, como Notas fiscais, nota de pagamento, recibo, pedidos, caso contrário, infelizmente eles não poderão prosseguir em ativar o cadastro.

3) Procedimento quando o EC possuí risco alto, com processos agravantes e reclamações no reclame aqui:

Primeiramente, o EC deve enviar toda a documentação necessária e preencher o link de onboarding. Caso o cadastro seja reprovado no CAF PJ por possuir processos, ou se o CPF do proprietário também apresentar processos, ou ainda se houver mais de uma reclamação no Reclame Aqui sem resposta ou não resolvida, é necessário verificar o tipo, o ano e a quantidade de processos. 

Se houver processos em grande quantidade, especialmente em casos agravantes, como processos criminais, penais ou por estelionato, deve-se enviar um e-mail ao Guilherme, com cópia para o Dirceu, para que verifiquem se a ativação do EC será aprovada, informando as seguintes informações:

ASSUNTO [ Análise credenciamento EC CNPJ  ]

- Colocar uma breve introdução sobre o EC e o risco, juntamente com o CNPJ do EC.

- Risco: (Que tipo de risco é)

- Análise no CAF PJ: (Com o parecer e link da análise no CAF)

- Reclame aqui: (Com o link da plataforma no reclame aqui, e a quantidade de reclamações no período, quantidade de respondidas, quantidades de não resolvidas e não respondidas)

- Análise no CAF PF:  (Se for reprovado por possuir exposição a política inserir o motivo e se foi encontrado noticias adversas na mídia sobre o proprietário)

- Processos em nome do sócio/proprietário: (Verificar se o processo está em aberto, e inserir o tipo de processo e ano, verificar também se ele está processando terceiros ou se ele está sendo processado por outras pessoas)

- Site/plataforma/redes sociais: (Inserir o site da empresa se possuir, juntamente com o link das redes sociais)

- Produtos vendidos: (Tipo de produtos vendidos)

- Plano de venda: (Se o EC optou em receber em D+30, ou D+14 na opção de planos de vendas está inserido essa informação).